Nova geração de IA: gestor de family office, robo-advisors, Tax Loss Harvesting+ e advisor copilot.
Ao longo da noite, em Nova York, um gestor de um grande family office decidiu verificar como sua carteira de investimentos havia se comportado durante a sessão asiática, utilizando o aplicativo do seu celular. Nesse momento, ele foi apresentado a um resumo detalhado e narrado em linguagem natural, gerado pelo Aladdin Copilot, que é a nova camada de IA generativa desenvolvida pela BlackRock. A IA desempenha um papel fundamental nesse contexto, permitindo que os gestores de investimentos tenham acesso a informações precisas e atualizadas em tempo real.
A integração da IA na gestão de investimentos é um exemplo claro de como a Inteligência Artificial pode ser aplicada para melhorar a eficiência e a precisão dos processos. Além disso, a Automação de tarefas rotineiras permite que os gestores se concentrem em atividades mais estratégicas e de alto valor. A tecnologia de IA é revolucionária e pode mudar o jogo para os investidores, fornecendo insights valiosos e ajudando a tomar decisões informadas. Com a IA em cena, os gestores de investimentos podem contar com resumos narrados em linguagem natural, como o gerado pelo Aladdin Copilot, para ter uma visão clara do desempenho de suas carteiras e tomar decisões mais acertadas. Isso é o futuro da gestão de investimentos e vai além da automação.
Introdução à IA em Finanças
A IA; está revolucionando a forma como os profissionais de investimento gerenciam os portfólios de seus clientes. Em menos de 30 segundos, um agente de IA; pode explicar por que o iene mais fraco afetou os fundos de renda variável japonesa do portfólio e sugerir dois rebalanceamentos possíveis, já calculados quanto a risco e impacto fiscal. Isso é possível graças à Automação; e à Inteligência Artificial;, que permitem que os algoritmos ajustem diariamente as carteiras para manter o investidor no risco alvo. A norte-americana Betterment, por exemplo, administra hoje mais de US$ 55 bilhões para 900 mil clientes após uma década de operação digital, utilizando um algoritmo que executa a operação de Tax Loss Harvesting+ em segundos.
A IA; também está sendo utilizada por gestores de family office para gerenciar os patrimônios de seus clientes de forma mais eficiente. Com a ajuda de robo-advisors, os gestores podem rebalancear os portfólios de seus clientes de forma automática, reduzindo o risco e aumentando os retornos. Além disso, a IA; também está sendo utilizada para identificar necessidades dos clientes, como excesso de caixa ou riscos de liquidez futura, permitindo que os gestores tomem decisões mais informadas.
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Avanços da IA em Finanças
A nova geração de agentes de IA; não se limita a rebalancear ativos; ela prevê necessidades. A israelense Personetics, fornecedora de IA; para bancos em 35 mercados, gera hoje 1,2 bilhão de insights por mês para 150 milhões de correntistas, identificando desde excesso de caixa até riscos de liquidez futura. Isso significa que os gestores de patrimônio podem saber, com dias de antecedência, que um cliente planeja vender um negócio ou que o herdeiro atingirá a idade para acessar um trust. O advisor copilot passa, então, a sugerir conversas estratégicas, não meros produtos.
A IA; também está sendo utilizada para melhorar a experiência do cliente. A Erica, do Bank of America, cruzou a marca de 2 bilhões de interações com 42 milhões de usuários em abril de 2024. Metade dessas consultas acontece fora do horário comercial, o que revela um comportamento já internalizado pelo investidor: recorrer primeiro ao assistente virtual, depois ao gerente humano. Nos bastidores, o banco coleta linguagem, tom e urgência de cada pergunta, refinando ofertas personalizadas que vão do cartão premium ao fundo temático.
Impacto da IA no Setor Financeiro
A IA; está expandindo a produtividade dos gestores de patrimônio. No Morgan Stanley, um modelo baseado em GPT-4 dá acesso instantâneo a todo o research proprietário e, ainda, sugere a Next Best Action — telefonar, enviar relatório ou propor hedge — considerando centenas de variáveis do relacionamento. O resultado é que um advisor pode cuidar de mais contas sem perder profundidade analítica, enquanto o cliente percebe respostas mais rápidas e contextualizadas. O World Wealth Report 2024 resume esse ponto: 71% dos investidores de alta renda dizem valorizar hiper personalização acima de preço, e 65% aceitam compartilhar dados adicionais se isso gerar recomendações mais alinhadas a objetivos de vida. Isso mostra que a IA; e as finanças comportamentais convergem para um modelo em que o profissional humano se torna curador — e não mais garimpeiro — de informações, graças à Automação; e à Inteligência Artificial;.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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